Джейми Даймон сказал, что регуляторам пора помочь положить конец беспорядкам в банковской отрасли, но он уже предсказывает, что политики извлекут неправильные уроки из потрясений этого года.
“Я думаю, что для банков будет только хуже — больше нормативных актов, больше правил и больше требований’, - заявил главный исполнительный директор JPMorgan Chase & Co. в интервью Bloomberg Television из Парижа в четверг. “Если вы переусердствуете с определенными правилами, требованиями, предписаниями - некоторые из этих местных банков говорят, что у них больше специалистов по соблюдению требований, чем кредитных инспекторов’.
Единственный генеральный директор крупного банка, оставшийся у власти после финансового кризиса, Даймон сыграл центральную роль в реагировании на худший период потрясений в отрасли более чем за десятилетие. Он привнес свой типичный прямолинейный стиль в критику регулирующих органов и коллег-банкиров, возглавил "спасательный круг" для First Republic Bank и, в конечном счете, вмешался, чтобы купить кредитора на прошлой неделе, когда этих усилий оказалось недостаточно.
“Нам нужно покончить с банковским кризисом’, - сказал Даймон. “Что бы ни делали FDIC, OCC, ФРС — все, что им нужно сделать, чтобы улучшить ситуацию, они должны делать”.
Четыре региональные фирмы обанкротились на фоне резкого повышения процентных ставок Федеральной резервной системой и оттока депозитов. Покупка JPMorgan First Republic и заявление Даймона о том, что “эта часть кризиса закончилась”, мало что сделали для того, чтобы ослабить беспокойство инвесторов по поводу мощи отрасли. Региональный банковский индекс KBW снизился на 12% с момента объявления об этой сделке.
По словам Даймона, банки следовало поощрять рассматривать более широкий спектр потенциальных ловушек, а не проводить один ежегодный стресс-тест, который охватывал сотни тысяч страниц, порождая "ложное чувство безопасности”. Сама Федеральная резервная система не прогнозировала повышения процентных ставок до того, как они начали повышаться, а затем была удивлена, когда банки также оказались застигнутыми врасплох.
Даймон сказал, что регулирующим органам необходимо лучше разбираться в финансовом положении небольших банков, чтобы “не удивляться постоянно”.
В то время как вина должна быть возложена на руководителей банков и советы директоров, “я думаю, что со стороны регулирующих органов должно быть смирение’, - сказал Даймон. “Они должны посмотреть на это и сказать: ’Хорошо, мы были немного частью проблемы", а не просто указывать пальцем".
Несмотря на потрясения, отрасль региональных банков “довольно сильна”, сказал он, и “надеюсь, мы приближаемся к завершению” проблемы.
Даймон признал, что его собственные убеждения расходятся с мнением сотрудников, которые сообщили исполнительному директору, что их анализ коротких продаж показал, что такая активность не виновата в падении цен на акции региональных банков. Он также сказал, что нет никаких реальных свидетельств повсеместной короткой продажи акций мелких кредиторов.
Тем не менее, по его словам, “если люди находятся в сговоре или люди обманывают и пишут в твиттере о банке, они должны преследовать их, и энергично", - сказал Даймон. “Они должны быть наказаны по всей строгости, насколько это позволяет закон”.
Даймон выступил на конференции JPMorgan в Париже, где в компании работает более 500 маркетологов — в 22 раза больше, чем в 2019 году, до вступления в силу Brexit. До этого Лондон был бесспорным центром европейских финансов, но в последние годы ландшафт стал более фрагментированным, и Париж превратился в ключевой центр.